Доверительное управление имуществом | Коллегия юристов и адвокатов "Правое Дело"

Доверительное управление имуществом может использоваться во многих различных обстоятельствах, но в последние годы оно становится более распространенным, поскольку предприятия и частные лица ищут способы защитить свои активы от юридических или финансовых рисков.

Договор доверительного управления имуществом — это юридическое соглашение между управляющим активами и его клиентом. В нем изложены условия, на которых управляющий будет управлять имуществом и защищать его в интересах своего клиента. Этот вид договора предусматривает, как следует управлять деньгами или активами, какие сборы будут взиматься, и как прибыль будет распределяться между обеими сторонами.

Договор доверительного управления имуществом является ценным инструментом, который при правильном использовании может обеспечить множество преимуществ для обеих сторон.

Доверительный управляющий — это физическое или юридическое лицо, назначенное доверителем для управления имуществом от имени другого физического или юридического лица — бенефициара — в их интересах. Таким образом, доверительное управление включает в себя тщательное планирование, надзор и выполнение обязанностей в отношении активов и любого связанного с ними дохода, полученного от этих активов. Способный доверительный управляющий принимает во внимание все применимые правила и нормы при принятии решений, отвечающих интересам как лица, предоставляющего право, так и бенефициара.

Преимущества доверительного управления

Доверительное управление имуществом предлагает несколько преимуществ, которые делают его привлекательным для целей защиты активов. К ним относятся:

Юридическая защита. Доверив свои активы управляющему, имеющему опыт управления трастами, можно быть уверенным, что они будут соблюдать все законы при управлении вашим имуществом в соответствии с вашими пожеланиями и наилучшими интересами. Это даст душевное спокойствие, зная, что имущество не станет жертвой каких-либо юридических или финансовых проблем, вызванных неопытными управленческими решениями или мошенническими действиями от имени доверенных лиц, которые не осведомлены о законах о недвижимости.
Налоговые преимущества. Доверительные управляющие могут помочь получить налоговые льготы. Это необходимо для экономии налогов при работе с большими суммами, унаследованными бенефициарами по завещаниям или другим документам, установленным доверителями при жизни. Они также знают, как налоги на прирост капитала влияют на доход, полученный от инвестиционных ценных бумаг, находящихся в трастах, что помогает минимизировать риск, связанный с инвестированием в акции, облигации и т. д.

Что следует учитывать при выборе доверительного управляющего?

При выборе доверительного управляющего необходимо учитывать определенные критерии, включая уровень опыта, репутацию в области этического поведения и подтвержденный послужной список при успешном управлении имуществом прошлых клиентов.

Важно, чтобы потенциальные доверительные управляющие были достаточно знакомы с законодательством и федеральными законами, такие как те, которые касаются налогов, чтобы они знали, как лучше всего справиться с любой ситуацией, связанной с этими вопросами, возникающими в течение периода эксплуатации, изложенного в соглашении между вовлеченными сторонами.

Договор доверительного управления имуществом, особенности и цели

Контракты на управление активами бывают разных форм, в зависимости от того, какой тип услуг предоставляет управляющий. Обычно используют два типа: дискреционные контракты на управление активами и недискреционные контракты на управление активами.

Дискреционные контракты предоставляют управляющему активами большую свободу инвестирования без согласования с клиентами, в то время как недискреционные контракты требуют согласования с клиентами до осуществления любых инвестиций. Оба типа предлагают потенциально прибыльные доходы для инвесторов, а также обеспечивают безопасность их средств с течением времени.

Преимущества контрактов на управление активами

Преимущества, связанные с этими типами договоров, различны, но обычно включают защиту средств инвесторов наряду с потенциальной доходностью инвестиций. Этот процесс может превышать доходность традиционных методов, таких как:

сберегательные счета или облигации;
доступ к профессиональным консультациям опытных финансовых консультантов;
больший контроль над инвестиционными решениями;
гибкость в таких условиях, как сборы и условия;
диверсифицированные портфели, которые распределяют риск между различными секторами по желанию владельца.

Смотреть все

Понимание различных особенностей и целей контрактов на управление активами

При инвестировании через договор об управлении активами важно понимать все условия, изложенные в соглашении, включая инвестиционные цели, ограничения по объему/размеру, установленные в каждом договоре, стратегии, используемые в каждом портфеле и т. д. Инвестиционные цели относятся к тому, какой риск инвестор готов взять на себя при реализации определенной инвестиционной стратегии, и всегда должны отражать индивидуальные цели и предпочтения при первоначальном определении. Ограничения по объему/размеру относятся к тому, сколько денег может быть инвестировано в каждый выбранный портфель, а стратегии включают решения финансовых консультантов о том, какие акции, облигации или другие ценные бумаги должны занимать важное место в каждом управляемом ими портфеле. Это может включать такие факторы, как отраслевая диверсификация или критерии выбора географического местоположения, основанные на текущих рыночных условиях в любой момент времени и т. д.

Плюсы и минусы контрактов на управление активами

Преимущества, связанные с этими типами соглашений, включают:

потенциальную доходность выше, чем при традиционных методах, а также защиту средств инвесторов с течением времени;
доступ к опытным финансовым консультациям профессионалов, понимающих сложные рынки;
больший контроль над инвестиционными решениями благодаря большей свободе, предоставляемой в рамках дискреционных соглашений по сравнению с недискреционными;
гибкие условия (например, структура вознаграждения), разработанные в соответствии с целями и т. д.

Есть и недостатки, связанные с отсутствием прозрачности в отношении комиссий, взимаемых некоторыми фирмами. Это может привести к тому, что клиенты не будут уверены в том, куда ушли их деньги после инвестирования. Вопрос обычно решается путем более тесного общения между обеими сторонами до/во время заключения любого соглашения, чтобы клиенты точно знали, на что они подписываются, прежде чем вкладывать средства на счет, управляемый определенной фирмой.

У договора доверительного управления при осуществлении инвестиций есть много преимуществ. Но, важно, чтобы клиенты понимали все нюансы таких договоров до их подписания. Они должны знать, какие услуги они получат после заключения договора, а также ожидаемые расходы, связанные с ним и т. д.

Такие соглашения обеспечивают высокую степень безопасности для обеих сторон, предоставляя им доступ к советам экспертов, что должно привести к результатам, независимо от того, идет ли речь о краткосрочной выгоде или о долгосрочных возможностях.

Доверительный управляющий — его обязанности и права

Доверительный управляющий — это лицо, назначенное правообладателем для надзора за управлением имуществом и обеспечения соблюдения условий траста. Доверительные собственники несут ответственность за защиту, управление и представление интересов бенефициаров. Они также имеют определенные права, связанные с этими обязанностями.

Обязанности управляющего

Основная обязанность доверительного управляющего — защита трастовых активов от неправомерного использования или потери, например, в результате мошенничества или халатности.

Доверительный управляющий должен управлять активами траста в соответствии с его условиями. Следить за тем, чтобы все налоги на имущество выплачивались вовремя, и обеспечивать, чтобы все выплаты из траста производились так, как хочет доверитель.

Попечители должны представлять интересы бенефициаров при принятии решений о том, как управлять активами траста, чтобы наилучшим образом удовлетворить их интересы. Наконец, попечители должны соблюдать все применимые законы, чтобы актив оставался действительным и имел юридическую силу в течение долгого времени.

Право доверительного управления имуществом

В дополнение к своим обязанностям, управляющие также имеют определенные права, связанные с их ролью. К ним относятся:

права на инвестиции и полномочия по инвестированию трастовых фондов;
они также имеют право на вознаграждение за услуги, оказанные при управлении этими инвестициями или выполнении других целей, связанных с управлением трастовыми фондами;
они могут получать доступ к документам, прямо или косвенно связанным с администрацией или управлением этими фондами;
они могут требовать возмещения из трастовой собственности, если расходы были понесены при выполнении обязанностей попечителя.

Попечители играют важную роль в управлении трастами и обеспечении того, чтобы пожелания доверителей выполнялись как можно лучше, при этом постоянно защищая интересы бенефициаров. Необходимо, чтобы каждый, кто рассматривает возможность стать попечителем, полностью понимал свои обязанности, прежде чем брать на себя такую важную роль, чтобы обе стороны могли извлечь выгоду из этого соглашения в будущем.

Какие имеются основания для прекращения договора доверительного управления

Трастовое соглашение — это юридический договор между двумя сторонами, как правило, учредителем и доверительным собственником, об управлении активами или имуществом. Соглашение определяет условия, на которых доверительный собственник должен управлять и распоряжаться активами траста от имени бенефициаров. В нем также указывается, как должны разрешаться споры между сторонами. Нарушение этого договора может привести к расторжению такого соглашения.

Основания для расторжения договора

Одним из наиболее распространенных оснований для расторжения трастового соглашения является нарушение договора одной или обеими сторонами. Это включает в себя несоблюдение каких-либо условий, изложенных в соглашении, например, непредоставление финансовых счетов или платежей, или нарушение каких-либо других обязанностей, предусмотренных законом или самим документом. Если одна из сторон нарушает свои обязательства по договору, он может быть расторгнут.

Другая причина, которая может привести к расторжению договора — это взаимное согласие обеих сторон прекратить отношения и расторгнуть договор доверительного управления. Для того чтобы такое соглашение было действительным, оно должно быть оформлено в письменном виде и подписано всеми сторонами, чтобы придать ему юридическую силу. Оно должно включать все детали о распределении активов, ликвидации и т. д., чтобы были указания на то, как все должно происходить после расторжения договора.

Наконец, процедура банкротства или неплатежеспособности, инициированная одной из сторон, может привести к автоматическому расторжению этого контракта из-за различных юридических ограничений, наложенных на них в ходе этой процедуры, что ограничит их способность эффективно управлять и распоряжаться активами траста в дальнейшем, поэтому часто имеет смысл просто расторгнуть договор в этот момент, а не пытаться продолжать работу в новых обстоятельствах.

Ответственность за нарушение договора доверительного управления имуществом

При рассмотрении вопроса о расторжении трастового соглашения существуют определенные юридические соображения, которые должны быть приняты во внимание прежде, чем приступать к такому действию. Поскольку преждевременное прекращение такого соглашения может иметь определенные последствия, которые могут плохо повлиять на всех участников, если не будут приняты во внимание должным образом заранее.

Но если все сделано правильно, то интересы каждого должны быть адекватно защищены на протяжении всей процедуры. Эти соображения включают понимание любых рамочных условий, связанных с расторжением таких контрактов, а также потенциальных финансовых последствий (например, налоговых).

Важно, чтобы все проблемы были рассмотрены до начала действий. Чтобы каждый понимал, что произойдет после расторжения договора, и был уверен, что его интересы были должным образом защищены.

https://text.ru/antiplagiat/63f120aa7155d