Когда условия договора не выполняются одной из сторон, любой кредитор задумается над тем, как взыскать долг. Для этого следует соблюсти процедуру, предусмотренную действующим законодательством. Ее порядок зависит от типа сделки, согласия либо несогласия с обязательством контрагента, его платежеспособности и ряда других факторов, которые устанавливаются в индивидуальном порядке.
Условия соглашения не определяют процедуру возврата, так как все споры, возникающие между сторонами, разрешаются в соответствии с Законом, что обычно и указывается в любых двусторонних документах подобного формата.
Способы возврата задолженности
Если говорить о законных способах взыскания долга по договору, то всего существует 2 основных: гражданско- и уголовно-правовой.
Первый используется значительно чаще второго в силу того, что подавляющее число дел, связанных с невозвратом денег, носят гражданский характер. Он, в свою очередь, определяется отсутствием в действиях контрагентов преступных намерений, из-за которых они рискуют быть подвергнуты уголовному преследованию.
Суть гражданско –правового способа взыскания долга по договору оказания услуг, займа или поставки товара сводится к возможности взыскателя возвратить в конечном итоге деньги путем обращения в суд или на стадии претензионной работы.
Если в качестве истца выступает физическое лицо, то исковое заявление направляется в суд общей юрисдикции. Если же кредитор является юридическим лицом, ему необходимо обращаться в арбитражную инстанцию.
Если взыскателю удастся доказать свою правоту, то суд удовлетворит иск и обяжет должника выплатить деньги.
Гражданско-правовой метод взыскания задолженности по договору имеет три стадии:
- досудебное урегулирование спора,
- подача искового заявления;
- исполнение решения.
Уголовно-правовой способ считается менее традиционным. Он актуален, когда в действиях подозреваемой стороны предположительно присутствует состав преступления, предусмотренного статьями Уголовного Кодекса.
Это может быть:
- мошенничество,
- лжепредпринимательство;
- незаконное оформление займа или кредита;
- намеренное и (или) злостное уклонение от уплаты дебиторской задолженности;
- незаконная банковская деятельность.
Вышеуказанные обстоятельство являются основанием для возбуждения уголовного дела. В этом случае представители закона приступают не только к непосредственному расследованию, но и к розыску невозвращенных денег с целью их возврата.
Если в отношении контрагента выносится обвинительный приговор, пострадавшая сторона вправе предъявить гражданский иск с требованием о возмещение вреда, нанесенного в результате совершения преступлении (нередко это можно сделать еще в процессе рассмотрения дела до вынесения решения).
Преимущество уголовно-правового метода заключается в высокой вероятности возникновения личной имущественной ответственности виновных лиц. То есть, проще говоря, на собственность должника может быть наложен арест с целью последующей его реализации.
Главный минус уголовно-правового способа взимания сводится к несовершенству законодательства и человеческому фактору. Дело в том, что, например, статья УК «Мошенничество» считается труднодоказуемой. Это обосновывается сложностью доказать факт наличие умысла у обвиняемого на хищение или приобретения права обладания чужим имуществом путем злоупотребления доверием либо обмана.
Помимо легальных способов взыскания долга по договору существуют и противоречащие закону. Они заключаются в психологическом, моральном, а иногда и физическом воздействии на должника и (или) его родственников.
Стоит знать, что применять такие методы законом запрещено. Подобные действия, по сути, приравниваются к вымогательству и могут привести к наступлению уголовной ответственности лиц, принимавших участие в преступлении прямо либо косвенно.
Досудебный
Досудебное взыскание долгов – начальный этап на пути возврата денег. Делать первые шаги нужно при условии, если контрагент уже получил предусмотренные соглашением товары, деньги или услуги, но не оплатил их (в полном объеме или частично) в установленный срок.
На первых этапах взыскатели обычно прибегают к устной договоренности, которая вполне может привести к положительным результатам. Контрагенту по итогам переговоров предоставляется, например, небольшая отсрочка в силу обоснованных причин, и должнику удается полностью рассчитаться. При таком стечении обстоятельств процесс досудебного урегулирования завершается, не успев толком и начаться.
Если же во время претензионной работы устной договоренности достичь не удается, то кредитору следует направить письменную претензию, подкрепленную документами, подтверждающими ее обоснованность. Письмо нужно направлять путем отправки заказной корреспонденции по почтовому или юридическому адресу.
Письменная претензия должна быть правильно оформлена. Не стоит забывать, что в случае неудачи в процессе досудебного урегулирования, ее копия представляется в процессе рассмотрения дела. Что должна содержать претензия в обязательном порядке:
- данные адресата (наименование, почтовый и (или) юридический адрес, ИНН и банковские реквизиты для ИП и компаний);
- информацию об отправителе, включая контакты;
- суть и обоснование претензии;
- подпись отправителя и дату составления документа.
Не лишним будет указать также перечень бумаг, прилагаемых к претензии.
Излагая суть претензии и ее обоснованность, стоит опираться на следующее:
- дату подписания соглашения;
- основные обязанности обеих сторон,
- перечень нарушенных обязательств,
- требования взыскателя,
- сроки их исполнения,
- намерение отправителя подать исковое заявление в случае неудовлетворения его требований (и иные меры, которые заявитель планирует предпринять).
Судебный
Если претензионная работа не принесла результатов, то нужно приступать к следующему этапу: судебному взысканию долга. А точнее, составлению и подаче иска.
Судебные инстанции принимают решение на основании представленных доказательств. Следственные мероприятия не входят в их компетенцию, поэтому к подготовке документов и иных доказательств следует подойти ответственно.
Иск о взыскании долга по договору поставки, займа, оказания услуг нужно подавать по месту нахождения ответчика. О месте и времени судебного заседания обе стороны будут уведомлены в письменной форме. Во время рассмотрения искового заявления в суд должны явиться и истец, и ответчик (либо их представители, что должно быть подтверждено доверенностью).
Если суд сочтет требования истца обоснованными, а факт нарушения условий соглашения ответчиком доказанным, требования заявителя будут удовлетворены. Ответчик впоследствии вправе обжаловать решение в установленный законом срок.
Исполнительное производство в отношении должника
Если после вступления решения суда в законную силу ответчик по-прежнему не исполняет свои обязательства, то взимание производится на основании исполнительного листа в принудительном порядке. И тогда за дело берутся приставы путем возбуждения исполнительного производства.
Они запускают сложный процесс, который обычно сопровождается арестом имущества. Если должник не платит, собственность в итоге реализовывается и за счет вырученных денег гасится задолженность.
Разновидности возврата по договору
Говоря о типах соглашений, в соответствии с которыми может быть произведен возврат, стоит выделить:
- соглашение о займе,
- оказания услуг,
- поставки товаров;
- передачи имущественных или интеллектуальных прав на возмездной основе.
Но разновидности возврата денег по контракту можно классифицировать и по-другому: в зависимости от варианта взимания в судебном порядке. Помимо подачи иска возврат денег может быть осуществлен на основании мирового соглашения, которое допустимо заключать на любой стадии взыскательного процесса. Альтернативный вариант – вынесение судебного приказа, принимаемого без присутствия сторон. Но он актуален лишь при небольшой сумме.
Как составить исковое заявление
Любой иск о взыскании долга по договору займа, поставки или выполнения услуг нужно правильно составить. В ином случае в возбуждении дела по исковому заявлению могут отказать.
Что указывается в иске:
- Название, адрес инстанции (напоминаем: для юридических лиц – это арбитражный суд, а для физических – общей юрисдикции);
- Данные и контакты сторон;
- Основная суть претензии;
- Ее обоснование;
- Дополнительная информация при необходимости;
- Подтверждение попытки досудебного урегулирования спора;
- Перечень прилагаемых к исковому заявлению документов;
- Квитанция об оплате пошлины.
Обратите внимание! Если производится взыскание долга по расторгнутому договору, то следует также указать причины его расторжения со ссылкой на конкретный пункт двустороннего соглашения. Если оно еще не было расторгнуто, то истец вправе требовать как возврата денег, так и исполнения обязательств в определенные сроки.
При частичном взыскании долга по договору займа (либо иного типа соглашения) в иске перечисляются выполненные обязательства.
Если ответчик неплатежеспособен
Если кредитор сомневается в платежеспособности ответчика, понимая, что его дела складываются не лучшим образом, то в исковом заявлении следует указать требование о наложении ареста на банковский счет и (или) имущественную собственность должника. Если суд посчитает его мотивированным, то оно будет удовлетворено.
Если же контрагент оказался неплатежеспособным после вынесения решения в пользу истца, то за работу принимаются приставы. Какие меры они имеют право предпринять:
- Арестовать имущество, принадлежащего на праве не только личной, но и долевой собственности;
- Блокировать банковские счета;
- Направить исполнительный лист на работу (если должник официально трудоустроен);
- Ограничить выезд за пределы страны;
- Ограничить право управления транспортным средством.
Когда единоразовый возврат не представляется возможным, деньги списываются по мере поступления. Если в будущем у должника появляется имущество, то оно также может быть подвергнуто аресту.
При признании должника банкротом, деньги возвращаются взыскателям по мере реализации имущества в порядке очередности, установленной Законом. Бывают случаи, когда задолженность признается безнадежной и попросту списывается. И тогда деньги вернуть, скорее всего, не получится.
